미국 ETF 분석 : VTI ETF (SPY ETF 비교)

미국 ETF 분석 : VTI ETF  (SPY ETF 비교)

최근 올웨더 포트폴리오에 꽂혀 관련 책을 읽기 시작했다. 우선 가볍게 1회독은 마쳤으나, 앞으로 두어번 더 읽어보고 관련된 책들도 몇 번 읽어서 이론적 개념을 확실히 세운 후 블로그에도 정리해보고자 한다.

 

 

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1. VTI ETF 상품소개

• VTI ETF란?

VTI는 투자 가능한 미국 주식 시장의 모든 주식을 추적한다.

이 펀드는 중립적인 커버리지를 제공하므로 업계, 규모 또는 스타일에 대한 베팅이 없다. 펀드는 수동적으로(패시브) 관리되며 항상 완전히 투자된 상태로 유지된다.

ETF는 긴 수명 동안 Dow Jones, MSCI 및  CRSP의 다양한 광범위한 지수를 추적했다. 현재 지수는 MSCI 벤치 마크와 매우 잘 일치한다.

• VTI ETF 운용사는?

운용사는 뱅가드(Vanguard)로 미국의 자산운용사 업계 2위 회사로, 시장 내 81개의 ETF, 총 $1,495.03B (한화 1,640조)의 자금을 운용하고 있다. 이 중 VNQ는 $31.05B을 차지하고 있다.

평균 운용 수수료는 0.09%이다.

아래는 뱅가드에서 운용하는 Top 5 상품들이다.

 

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2. VTI ETF 주가/수익률/시총/일거래량/수수료/평균스프레드

  - 주가: $205.97

  - 수익률 : 3개월 기준 4.89%, 1년 기준 22.47%, 10년 기준 13.72%

  - 시총 : $219.22B (한화로 약 241조원)

  - 일거래량 : $818.11M (한화로 약 9000억원)

  - 수수료 : 0.03%

  - 평균스프레드 : 0.01%

 

 

 

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3. VTI ETF 구성섹터

- 아래 각 섹터별 구성은 그냥 미국 주식시장 전체의 구성비라고 보면 되겠다.

- 기술주 32.02%, 경기변동 소비재 15.51%, 헬스케어 13.85%, 금융 13.74% 등.

 

 

 

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4. VTI ETF 구성종목

  - 우리가 아는 기업들의 시총 순서대로이다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 페이스북, 테슬라, 구글, 존슨앤존슨, 버크셔해서웨이, JP모건의 Top 10이 전체의 22.57%를 차지한다.

 

 

 

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5. 배당현황

  - 분기 배당을 실시한다. 연 기준으로 배당률은 1.34%. 

 

 

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6. 유사 ETF와 비교

  - VTI가 미국의 모든 주식을 추종한다면,

  - SPY는 S&P500 지수를 추종한다. 과연 그 결과는?

 

- 수익률 : VTI >= SPY

큰 차이는 없지만 최근 1-2개월간은 VTI가 근소하게 앞선다.

 

  - 운용수수료 : VTI > SPY (VTI 수수료가 더 낮다.)

  - 총운용금액 : SPY > VTI

  - 일거래금액 : SPY > VTI

  - 평균스프레드 : SPY > VTI (SPY의 평균스프레드가 더 낮다)

 

 

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7. 결론

  - 올웨더포트폴리오의 이론대로 미국 시장을 그냥 다 사려는 투자자에게 VTI는 좋은 선택지로 보인다.